16 agosto, 2024
Etapas del blanqueo de capitales
He escuchado una entrevista a Juan Carlos Galindo en la que habla de las etapas del blanqueo de capitales. Me impresiono su capacidad para estructurar un proceso tan complejo en fases claras y diferenciadas. Resulta sorprendente que un negocio tan oscuro, como puede ser el blanqueo de capitales, se identifiquen claramente tres fases: colocación, transformación y integración.
El blanqueo de capitales, también conocido como "lavado de dinero", tiene su origen en 1928, cuando el mafioso Al Capone, adquirió una cadena de lavanderías, llamada "Sanitary Cleaning Shops Inc," y utiliza este negocio para depositar el dinero de origen criminal en los bancos, dándole una apariencia de legalidad. Solía decir: “La gente lava ahora más ropa que nunca. Me alegro de haber invertido en este sector”.
El blanqueo de capitales es un proceso ilegal mediante el cual se disfraza el origen ilícito de fondos provenientes de actividades criminales, haciéndolos parecer legítimos. Este proceso suele dividirse en tres etapas:
- Colocación: donde los fondos ilícitos ingresas en el sistema financiero legítimo.
- Transformación (estratificación): donde los fondos se mueven para crear confusión y distanciarlos de su origen delictivo.
- Integración.
Estas etapas se pueden observar claramente en la serie Ozark, donde la familia Byrde se ven envuelta en el mundo del blanqueo de capitales para un cártel mexicano de drogas.
Etapas del blanqueo de capitales
Colocación
La colocación es la primera etapa del blanqueo de capitales, en la cual el dinero proveniente de actividades ilegales se introduce en el sistema financiero. Es la etapa en la que los delincuentes son más vulnerables. No pienses que es fácil. Si todos los meses recibieses 100.000 € ¿que harías con ellos? Estoy convencido que tendrías problemas ya no para ingresarlos en el sistema financiero, sino incluso para almacenarlos de manera segura.
Los métodos más habituales para la colocación incluyen:
- Utilizar negocios que manejan grandes cantidades de dinero en efectivo, como restaurantes, lavados de coches, panaderías...
- Compra de instrumentos monetarios como cheques o giros postales
- Compra de boletos de lotería premiados, algunos políticos tienen una suerte asombrosa, te pondo dos ejemplos. Carlos Fabra -presidente de la Diputación de Castellón desde 1995 hasta 2011- ganó el premio gordo de la Lotería de Navidad no solo una, sino siete veces, acumulando un total de 2.2 millones de euros entre el año 2000 y 2011. Juan Antonio Roca, asesor de urbanismo del Ayuntamiento de Marbella, llegó a ganar la lotería 80 veces en 15 años.
En la serie Ozark, Marty Byrde se enfrenta al desafío de recibir grandes sumas de dinero en efectivo que necesita limpiar. Para ello, utiliza diversos negocios legales como fachada: un complejo de cabañas, un club de striptease... donde puede depositar grandes cantidades de efectivo sin levantar sospechas.
Transformación
La transformación, o estratificación, es la segunda etapa del blanqueo de capitales. Aquí, el objetivo es complicar el rastro del dinero para evitar que las autoridades puedan detectar su origen ilícito. Las operativa incluye:
- Transferencia de dinero a través de múltiples cuentas bancarias de personas físicas y jurídica, a través de diferentes países
- Uso de empresas fantasma o pantalla
- Utilización de monedas digitales, criptomonedas, para mover rápidamente el dinero y oscurecer aún más su rastro.
El objetivo de estas transacciones es crear confusión y distanciar los fondos de su origen delictivo. Las transferencias electrónicas de fondos y el secreto bancario que ofrecen los paraísos fiscales, han hecho que detectar el delito en esta fase sea más complicado.
En Ozark, Marty realiza operaciones financieras complejas, transferencias a través de múltiples cuentas, inversiones en diferentes activos y el uso de negocios offshore. Estas maniobras financieras crean capas entre el dinero sucio y su origen, dificultando su rastreo. La experiencia financiera de Marty en este proceso le permite mantenerse un paso adelante de las autoridades. Su pericia en esta fase es tan destacada que el FBI incluso le ofrece trabajo, oferta que rechaza... ¡tiene miedo, y con razón, del cártel!
Integración
La integración es la etapa final del blanqueo de capitales, donde el dinero "limpio" se reintegra a la economía legal y puede utilizarse sin problemas con la justicia. El objetivo que persigue el delincuente es poder utilizar su dinero para financiar su estilo de vida sin riesgo levantar sospechas.
Lo más común es la compra de inmuebles y empresas legítimas, con una actividad totalmente legal.
En la serie Ozark, Marty intenta integrar el dinero mediante inversiones en proyectos legítimos, como el casino flotante. Al realizar estas inversiones, el dinero blanqueado parece tener un origen legítimo, permitiendo a los personajes vivir una vida aparentemente normal mientras manejan sumas considerables de capital.
Espero poder utilizar esta información cuando llegue el momento de escribir mi primera novela negra ;)
Etiquetas: competencias profesionales
# escrito por bloger en prácticas @ 18:55 
